El economista Barry Bosworth descubrió que cuanto más rico es usted, más años vivirá y aunque el dinero no puede comprar el amor, parece que puede comprar años.
El economista Barry Bosworth en la Institución Brookings evaluaba los números y descubrió que cuanto más rico usted es, más tiempo vivirá. Y es una brecha que se está ampliando, sobre todo entre las mujeres.
El Sr. Bosworth analizó estos datos de la University of Michigan’s Health and Retirement Study, una encuesta que realiza el seguimiento de la salud y de la vida laboral de 26.000 estadounidenses a medida que envejecen y se jubilan.
Los datos son especialmente valiosos, ya que el seguimiento de los mismos individuos es cada dos años en lo que se conoce como un estudio longitudinal, para ver cómo sus vidas se desarrollan.
La buena noticia es que los hombres de todos los ingresos están viviendo más tiempo. Sin embargo, los datos muestran que la esperanza de vida de los ricos está creciendo mucho más rápido que la esperanza de vida de los pobres.
Esta es la clase de detalle este conjunto de datos notable puede mostrar. Usted puede mirar a un hombre nacido en 1940 y ver que durante la década de 1980, estaba en el punto medio de su carrera, su ingreso se encontraba en el 10% superior de su categoría de edad. Si ese hombre vive hasta los 55 años puede esperar vivir un adicional de 34,9 años, o la edad de 89,9. Eso son seis años más que un hombre cuya carrera siguió el mismo arco, pero que nació en 1920.
Para los hombres que eran el 10% más pobres, pueden esperar vivir otros 24 años, sólo un año y medio más largo que su homólogo de 1920.
La historia es bastante diferente para las mujeres. En todos los niveles de ingresos, tanto para las nacidas en 1920 y 1940, las mujeres viven más que los hombres. Pero para las mujeres, las tendencias de la longevidad y de ingresos son aún más sorprendentes. Mientras que las mujeres más ricas de la década de 1940 están viviendo más tiempo, el 40% más pobre está viendo con un declive de esperanza de vida de la generación anterior.
«En la parte inferior de la distribución, la vida no está mejorando rápidamente para la mayoría de las mujeres,» dijo Bosworth. «Fumar se destaca como una posibilidad. Es mucho más común entre las mujeres en los niveles de ingresos más bajos».
Los hallazgos del Sr. Bosworth construyen una investigación anterior de Hilary Waldron en la Administración de la Seguridad Social, que también ha documentado la creciente brecha en la interacción de los ingresos y la longevidad.
Los investigadores usan cálculos actuariales para sus estimaciones de expectativa de vida, pero los resultados precisos no se pueden conocer hasta que toda una generación ha fallecido. Se analizaron los datos, junto con Kathleen Burke en la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, para evaluar una propuesta común para mantener la Seguridad Social en equilibrio con el envejecimiento poblacional: simplemente elevar la edad de jubilación
“Esto resulta que la gente que está en el nivel bajo no está teniendo un aumento de la esperanza de vida. Ellos están teniendo como resultado una reducción real» de los beneficios del Seguro Social, dijo Bosworth. «Ellos lo van a tener por menos años.»
Tome el ejemplo de arriba. Un hombre rico, nacido en 1920, quien se retiró a los 65 años, podría esperar recibir beneficios de la Seguridad Social durante 19 años. Su hijo, nacido en 1940 y que se retiró a los 67 años, podría esperar obtener beneficios durante 24 años. Sí, él se retiró más tarde, pero él está viviendo más tiempo.
Esto no sería cierto para los hombres y las mujeres de la clase más baja. Ellos podrán recibir beneficios de la Seguridad Social por menos años, si la edad de jubilación se eleva, y su longevidad no.
«Es muy difícil llegar a algunos medios eficaces para tratar de igualar esto», dijo el Sr. Bosworth, «y eso es una gran preocupación.»
¿Qué te parece?